Politica antiriciclaggio (AML)
Ultimo aggiornamento: 29 dicembre 2024
Elite Consulting FZC-LLC (“l’Azienda”) si impegna a prevenire il riciclaggio di denaro, il finanziamento del terrorismo e altre attività illecite in conformità alle leggi degli Emirati Arabi Uniti, agli standard internazionali e alle migliori pratiche. La presente Politica Antiriciclaggio illustra le nostre procedure, i controlli e le responsabilità per garantire la conformità a tutte le normative vigenti.
1. Introduzione
La presente Politica Antiriciclaggio si applica a tutti gli utenti (“Tu”) che accedono o utilizzano i servizi di Elite Consulting (“Servizi”), compresi i servizi di costituzione di società e di società offshore forniti tramite OffshorePRO (“la Webapp”).
Utilizzando i nostri Servizi, accetti di rispettare la presente Politica antiriciclaggio e tutte le leggi e i regolamenti applicabili. Se non sei d’accordo con qualsiasi parte di questa politica, ti invitiamo ad astenerti dall’utilizzare i nostri Servizi.
2. Definizioni chiave
- Utente (Tu): Qualsiasi individuo o entità che accede o utilizza la Webapp.
- Servizi: Prodotti e servizi offerti da Elite Consulting, tra cui, a titolo esemplificativo, la costituzione di società offshore e i servizi correlati.
- AML: Leggi e regolamenti contro il riciclaggio di denaro, volti a prevenire il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo.
- KYC: I processi di Know Your Customer mirano a verificare l’identità e la legittimità dei clienti.
3. Conformità alle leggi
Operiamo nel pieno rispetto delle normative locali, nazionali e internazionali in materia di antiriciclaggio e di lotta al finanziamento del terrorismo (CTF), incluse, ma non solo, le leggi degli Emirati Arabi Uniti e gli standard raccomandati dalla Financial Action Task Force (FATF).
4. Attività vietate
Non dovrai utilizzare i nostri Servizi per attività illegali, tra cui, a titolo esemplificativo e non esaustivo:
- Riciclaggio di denaro.
- Finanziamento del terrorismo.
- Frode.
- Eludere sanzioni o embarghi.
- Qualsiasi altra attività che violi le leggi vigenti.
5. Controlli antiriciclaggio
5.1 Due Diligence
Utilizziamo sistemi leader del settore come AidKYC, Onfido e SumSub per condurre la due diligence, tra cui:
- Verifica dei documenti d’identità (ad esempio, passaporti, carte d’identità nazionali).
- Raccolta dei documenti di prova dell’indirizzo.
- Raccolta di informazioni sulle attività commerciali e sui titolari effettivi (UBO).
5.2 Monitoraggio in corso
Monitoriamo continuamente le transazioni e le attività dei clienti per identificare e ridurre i modelli sospetti o insoliti.
5.3 Conservazione dei registri
Conserviamo in modo sicuro le registrazioni delle transazioni, la documentazione di due diligence e i dati di monitoraggio per il periodo previsto dalla legge, garantendo la piena conformità alle normative vigenti.
6. Responsabilità degli utenti
6.1 Conformità alle leggi
L’utente accetta di rispettare tutte le leggi e i regolamenti locali, nazionali e internazionali applicabili quando utilizza i nostri Servizi.
6.2 Attività vietate
L’utente non dovrà utilizzare la Webapp per scopi illegali, inclusi, a titolo esemplificativo, il riciclaggio di denaro, il finanziamento del terrorismo, la frode o qualsiasi attività che violi le leggi vigenti.
6.3 Sicurezza dell’account
L’utente è responsabile della riservatezza delle credenziali del proprio account e di tutte le attività svolte con il proprio account.
6.4 Informazioni accurate
L’utente accetta di fornire informazioni veritiere e accurate e di aggiornare tempestivamente qualsiasi modifica per garantire la conformità agli obblighi legali.
7. Ammissibilità
Per utilizzare i nostri Servizi, devi avere almeno 18 anni e la capacità giuridica di stipulare accordi vincolanti. L’utente accetta di fornire informazioni accurate e complete durante il processo di registrazione e di aggiornare tempestivamente tali informazioni in caso di modifiche.
8. Paesi e industrie non sostenuti
8.1 Industrie non supportate
In conformità con le severe normative antiriciclaggio e CTF, non forniamo servizi ad aziende coinvolte nei seguenti settori:
- Commercio di armi
- Pornografia o intrattenimento per adulti
- Attività commerciali legate alla marijuana
- Attività di servizi monetari
- Attività legate al gioco d’azzardo (ad esempio, casinò)
- Servizi di rimessa di denaro e di pagamento
- Aziende del tabacco
- Aziende che vendono alcolici
- Attività di recupero crediti
- Attività di commercio di metalli preziosi o pietre
- Attività virtuali sensibili
- Imprese del settore petrolifero e del gas
- Servizi governativi
- Servizi di prestito e credito
- Servizi di investimento e intermediazione (compresi gli investimenti immobiliari)
- Finanziamento del conto corrente bancario
- Servizi Compra Ora Paghi Dopo
- Agenzie di recupero crediti
- Bancomat
- Servizi assicurativi (compresi i pacchetti di prestazioni mediche)
- Trasmettitori di denaro, rimesse, servizi di cambio valuta e altre attività di servizi monetari
- Trasmissione di denaro peer-to-peer
- Servizi di deposito a garanzia
- Neobanche o banche sfidanti
- Incasso assegni
- Conti correnti passivi
- Prop trading finanziato
- Banche di conchiglie
- Vendita di azioni al portatore
- Altri servizi finanziari
- Aziende produttrici
- Le società di consulenza con conti demo
- Farmacie online (comprese le piattaforme SaaS)
- Prodotti e farmaci con obbligo di prescrizione
- Servizi di consegna delle ricette mediche
- Beni o servizi soggetti a limitazioni di età (ad esempio, bevande alcoliche)
- Facilitazione e aggregazione dei pagamenti
- Marketing multilivello
- Servizi di telemedicina e teleassistenza
- Prodotti del tabacco (comprese le sigarette elettroniche, i sigari e gli e-liquid)
- Sigarette alle erbe
- Apparecchiature di produzione specificamente commercializzate per la produzione di prodotti del tabacco
8.2 Paesi non supportati
In conformità alle normative antiriciclaggio e alle raccomandazioni di fonti credibili come il GAFI, non offriamo servizi ai cittadini dei seguenti paesi:
- Afghanistan
- Algeria
- Bielorussia
- Bhutan
- Brunei
- Cina
- Cuba
- Iran
- Iraq
- Libia
- Myanmar
- Corea del Nord
- Pakistan
- Russia
- Somalia
- Sud Sudan
- Siria
- Venezuela
- Vietnam
- Yemen
- Zimbabwe
9. Conformità antiriciclaggio (AML)
Implementiamo rigorosi controlli antiriciclaggio in conformità alle leggi degli Emirati Arabi Uniti e agli standard internazionali per prevenire le attività illegali.
9.1 Controlli antiriciclaggio
Ci riserviamo il diritto di implementare rigorosi controlli antiriciclaggio in conformità alle leggi degli Emirati Arabi Uniti e agli standard internazionali per prevenire attività illegali.
9.2 Due Diligence
Ci riserviamo il diritto di condurre una due diligence, compresa la verifica dell’identità e il controllo dei precedenti, per rispettare le normative antiriciclaggio.
9.3 Obblighi di rendicontazione
Se rileviamo attività sospette, siamo obbligati a segnalarle alle autorità competenti senza preavviso.
9.4 Cooperazione con i clienti
L’utente si impegna a fornire tempestivamente tutte le informazioni e la documentazione necessarie, su richiesta, per agevolare l’adempimento degli obblighi antiriciclaggio.
9.5 Rifiuto del servizio
Ci riserviamo il diritto di rifiutare o interrompere i Servizi se l’utente non rispetta i requisiti antiriciclaggio o se le sue attività sono considerate sospette.
10. Obblighi di rendicontazione
La legge ci impone di segnalare attività sospette alle autorità competenti senza preavviso. Ciò include la condivisione delle informazioni sui clienti con enti governativi per garantire la conformità alle normative antiriciclaggio e antitrust.
11. Sospensione e chiusura dell’account
11.1 Richieste normative
Possiamo sospendere o chiudere gli account in base a ordini delle autorità di regolamentazione o di polizia.
11.2 Non conformità
Se non soddisfi i requisiti AML/KYC o svolgi attività sospette, il tuo conto può essere sospeso o chiuso senza preavviso.
11.3 Cooperazione con le autorità
L’utente è tenuto a collaborare con qualsiasi indagine o richiesta delle autorità governative.
12. Rifiuto e cessazione del servizio
Ci riserviamo il diritto di rifiutare o interrompere i Servizi se:
- Non riesci a soddisfare i requisiti di conformità antiriciclaggio.
- Le tue attività sono considerate sospette o violano questa politica.
In questi casi non è previsto alcun rimborso.
13. Formazione e sensibilizzazione
Tutti i dipendenti e gli agenti si sottopongono a regolari corsi di formazione sull’AML/CTF per rimanere informati sulle modifiche normative e mantenere la consapevolezza delle minacce in evoluzione.
14. Protezione dei dati
Tutti i dati personali raccolti ai fini dell’antiriciclaggio sono trattati in conformità alla nostra Informativa sulla privacy e alle leggi sulla protezione dei dati.
- I dati vengono utilizzati esclusivamente a fini di conformità.
- Le informazioni sensibili sono archiviate in modo sicuro e accessibili solo al personale autorizzato.
15. Aggiornamenti politici
La presente Politica Antiriciclaggio può essere aggiornata in qualsiasi momento per riflettere le modifiche apportate alle normative o alle operazioni aziendali. Gli aggiornamenti entrano in vigore immediatamente dopo la pubblicazione sul nostro sito web.
16. Informazioni di contatto
Se hai domande o desideri chiarimenti in merito alla presente Politica antiriciclaggio, contattaci:
Email: [email protected]
Indirizzo: Elite Consulting FZC-LLC, Sharjah Publishing City, Emirati Arabi Uniti