{"id":37457,"date":"2024-12-29T14:19:30","date_gmt":"2024-12-29T10:19:30","guid":{"rendered":"https:\/\/eliteconsultingclub.com\/politica-contra-el-blanqueo-de-dinero-aml\/"},"modified":"2025-01-10T18:10:41","modified_gmt":"2025-01-10T14:10:41","slug":"politica-contra-el-blanqueo-de-dinero-aml","status":"publish","type":"page","link":"https:\/\/eliteconsultingclub.com\/es\/politica-contra-el-blanqueo-de-dinero-aml\/","title":{"rendered":"Pol\u00edtica contra el blanqueo de dinero (AML)"},"content":{"rendered":"\t\t<div data-elementor-type=\"wp-page\" data-elementor-id=\"37457\" class=\"elementor elementor-37457 elementor-36568\" data-elementor-post-type=\"page\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-ad32dee e-flex e-con-boxed e-con e-parent\" data-id=\"ad32dee\" data-element_type=\"container\" data-e-type=\"container\">\n\t\t\t\t\t<div class=\"e-con-inner\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-d1dcc9f elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"d1dcc9f\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<h3>Pol\u00edtica contra el blanqueo de dinero (AML)<\/h3>\n<p><strong>\u00daltima actualizaci\u00f3n:<\/strong> 29 de diciembre de 2024<\/p>\n<p>En Elite Consulting FZC-LLC (\u00abla Empresa\u00bb), estamos profundamente comprometidos con la prevenci\u00f3n del blanqueo de capitales, la financiaci\u00f3n del terrorismo y otras actividades il\u00edcitas de acuerdo con las leyes de los EAU, las normas internacionales y las mejores pr\u00e1cticas. Esta Pol\u00edtica AML describe nuestros procedimientos, controles y responsabilidades para garantizar el cumplimiento de todas las normativas aplicables. <\/p>\n<hr>\n<h4><strong>1. Introducci\u00f3n<\/strong><\/h4>\n<p>Esta Pol\u00edtica ALD se aplica a todos los usuarios (\u00abUsted\u00bb) que accedan o utilicen los servicios de Elite Consulting (\u00abServicios\u00bb), incluidos los servicios de constituci\u00f3n de sociedades y de sociedades offshore prestados a trav\u00e9s de OffshorePRO (\u00abla Webapp\u00bb).<\/p>\n<p>Al utilizar nuestros Servicios, aceptas cumplir esta Pol\u00edtica AML y todas las leyes y reglamentos aplicables. Si no est\u00e1s de acuerdo con alguna parte de esta pol\u00edtica, abstente de utilizar nuestros Servicios. <\/p>\n<hr>\n<h4><strong>2. Definiciones clave<\/strong><\/h4>\n<ul>\n<li><strong>Usuario (T\u00fa):<\/strong> Cualquier persona f\u00edsica o jur\u00eddica que acceda o utilice la Webapp.<\/li>\n<li><strong>Servicios:<\/strong> Productos y servicios ofrecidos por Elite Consulting, incluidos, entre otros, la constituci\u00f3n de sociedades offshore y servicios relacionados.<\/li>\n<li><strong>AML:<\/strong> Leyes y normativas contra el blanqueo de dinero, dise\u00f1adas para prevenir el blanqueo de dinero y la financiaci\u00f3n del terrorismo.<\/li>\n<li><strong>CSC:<\/strong> Procesos de \u00abconoce a tu cliente\u00bb destinados a verificar la identidad y legitimidad de los clientes.<\/li>\n<\/ul>\n<hr>\n<h4><strong>3. Cumplimiento de las leyes<\/strong><\/h4>\n<p>Actuamos en pleno cumplimiento de la normativa local, nacional e internacional en materia de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiaci\u00f3n del terrorismo, incluidas, entre otras, la legislaci\u00f3n de los EAU y las normas recomendadas por el Grupo de Acci\u00f3n Financiera Internacional (GAFI).<\/p>\n<hr>\n<h4><strong>4. Actividades prohibidas<\/strong><\/h4>\n<p>No utilizar\u00e1s nuestros Servicios para actividades il\u00edcitas, incluyendo, pero sin limitarse a:<\/p>\n<ul>\n<li>Blanqueo de dinero.<\/li>\n<li>Financiaci\u00f3n del terrorismo.<\/li>\n<li>Fraude.<\/li>\n<li>Eludir sanciones o embargos.<\/li>\n<li>Cualquier otra actividad que infrinja las leyes aplicables.<\/li>\n<\/ul>\n<hr>\n<h4><strong>5. Controles AML<\/strong><\/h4>\n<h5><strong>5.1 Diligencia debida<\/strong><\/h5>\n<p>Utilizamos sistemas l\u00edderes en el sector, como AidKYC, Onfido y SumSub, para llevar a cabo la diligencia debida, entre otras cosas:<\/p>\n<ul>\n<li>Verificaci\u00f3n de documentos de identidad (por ejemplo, pasaportes, documentos nacionales de identidad).<\/li>\n<li>Recogida de justificantes de domicilio.<\/li>\n<li>Recopilaci\u00f3n de informaci\u00f3n sobre las actividades empresariales y los propietarios efectivos finales (UBO).<\/li>\n<\/ul>\n<h5><strong>5.2 Seguimiento continuo<\/strong><\/h5>\n<p>Supervisamos continuamente las transacciones y actividades de los clientes para identificar y mitigar pautas sospechosas o inusuales.<\/p>\n<h5><strong>5.3 Mantenimiento de registros<\/strong><\/h5>\n<p>Conservamos de forma segura los registros de las transacciones, la documentaci\u00f3n de diligencia debida y los datos de supervisi\u00f3n durante el periodo legalmente establecido, garantizando el pleno cumplimiento de la normativa aplicable.<\/p>\n<hr>\n<h4><strong>6. Responsabilidades del usuario<\/strong><\/h4>\n<h5><strong>6.1 Cumplimiento de la legislaci\u00f3n<\/strong><\/h5>\n<p>Aceptas cumplir todas las leyes y normativas locales, nacionales e internacionales aplicables cuando utilices nuestros Servicios.<\/p>\n<h5><strong>6.2 Actividades prohibidas<\/strong><\/h5>\n<p>No utilizar\u00e1s la Webapp con fines il\u00edcitos, incluidos, entre otros, el blanqueo de dinero, la financiaci\u00f3n del terrorismo, el fraude o cualquier actividad que infrinja las leyes aplicables.<\/p>\n<h4><strong>6.3 Seguridad de la cuenta<\/strong><\/h4>\n<p>Eres responsable de mantener la confidencialidad de las credenciales de tu cuenta y de todas las actividades realizadas con ella.<\/p>\n<h4><strong>6.4 Informaci\u00f3n precisa<\/strong><\/h4>\n<p>Te comprometes a proporcionar informaci\u00f3n veraz y exacta y a actualizar puntualmente cualquier cambio para garantizar el cumplimiento de las obligaciones legales.<\/p>\n<hr>\n<h4><strong>7. Elegibilidad<\/strong><\/h4>\n<p>Para utilizar nuestros Servicios, debes ser mayor de 18 a\u00f1os y tener capacidad legal para celebrar acuerdos vinculantes. Te comprometes a proporcionar informaci\u00f3n precisa y completa durante el proceso de registro y a actualizar dicha informaci\u00f3n sin demora si se produce alg\u00fan cambio. <\/p>\n<hr>\n<h4><strong>8. Pa\u00edses e industrias sin apoyo<\/strong><\/h4>\n<h5><strong>8.1 Industrias sin apoyo<\/strong><\/h5>\n<p>En cumplimiento de la estricta normativa AML y CTF, no prestamos Servicios a empresas implicadas en las siguientes industrias:<\/p>\n<ul>\n<li>Tr\u00e1fico de armas<\/li>\n<li>Pornograf\u00eda o entretenimiento para adultos<\/li>\n<li>Negocios relacionados con la marihuana<\/li>\n<li>Empresas de servicios monetarios<\/li>\n<li>Empresas relacionadas con el juego (por ejemplo, casinos)<\/li>\n<li>Servicios de env\u00edo de dinero y pagos<\/li>\n<li>Empresas tabacaleras<\/li>\n<li>Empresas de alcohol<\/li>\n<li>Empresas de cobro de cr\u00e9ditos<\/li>\n<li>Empresas de comercio de piedras o metales preciosos<\/li>\n<li>Negocios de activos virtuales sensibles<\/li>\n<li>Empresas de petr\u00f3leo y gas<\/li>\n<li>Servicios p\u00fablicos<\/li>\n<li>Servicios de pr\u00e9stamo y cr\u00e9dito<\/li>\n<li>Servicios de inversi\u00f3n y corretaje (incluidas las inversiones inmobiliarias)<\/li>\n<li>Financiaci\u00f3n de cuentas bancarias<\/li>\n<li>Servicios Compra Ahora Paga Despu\u00e9s<\/li>\n<li>Agencias de cobro de deudas<\/li>\n<li>Cajeros autom\u00e1ticos<\/li>\n<li>Servicios de seguros (incluidos los paquetes de prestaciones m\u00e9dicas)<\/li>\n<li>Transmisores de dinero, remesas, servicios de cambio de moneda y otros negocios de servicios monetarios<\/li>\n<li>Transmisi\u00f3n de dinero entre iguales<\/li>\n<li>Servicios de custodia<\/li>\n<li>Neobancos o challenger banks<\/li>\n<li>Cobro de cheques<\/li>\n<li>Cuentas de medios de pago<\/li>\n<li>Comercio de accesorios financiados<\/li>\n<li>Bancos Shell<\/li>\n<li>Venta de acciones al portador<\/li>\n<li>Otros servicios financieros<\/li>\n<li>Empresas de utiler\u00eda<\/li>\n<li>Empresas de accesorios con cuentas demo<\/li>\n<li>Farmacias online (incluidas las plataformas SaaS)<\/li>\n<li>Productos con receta y farmac\u00e9uticos<\/li>\n<li>Servicios de entrega de recetas<\/li>\n<li>Bienes o servicios de edad restringida (por ejemplo, bebidas alcoh\u00f3licas)<\/li>\n<li>Facilitaci\u00f3n y agregaci\u00f3n de pagos<\/li>\n<li>Marketing multinivel<\/li>\n<li>Servicios de telemedicina y telesalud<\/li>\n<li>Productos del tabaco (incluidos cigarrillos electr\u00f3nicos, puros y e-l\u00edquido)<\/li>\n<li>Cigarrillos de hierbas<\/li>\n<li>Equipos de producci\u00f3n comercializados espec\u00edficamente para la fabricaci\u00f3n de productos del tabaco<\/li>\n<\/ul>\n<h5><strong>8.2 Pa\u00edses no admitidos<\/strong><\/h5>\n<p>En cumplimiento de la normativa AML\/CTF y de las recomendaciones de fuentes cre\u00edbles como el GAFI, no ofrecemos Servicios a ciudadanos de los siguientes pa\u00edses:<\/p>\n<ul>\n<li>Afganist\u00e1n<\/li>\n<li>Argelia<\/li>\n<li>Bielorrusia<\/li>\n<li>But\u00e1n<\/li>\n<li>Brunei<\/li>\n<li>China<\/li>\n<li>Cuba<\/li>\n<li>Ir\u00e1n<\/li>\n<li>Iraq<\/li>\n<li>Libia<\/li>\n<li>Myanmar<\/li>\n<li>Corea del Norte<\/li>\n<li>Pakist\u00e1n<\/li>\n<li>Rusia<\/li>\n<li>Somalia<\/li>\n<li>Sud\u00e1n del Sur<\/li>\n<li>Siria<\/li>\n<li>Venezuela<\/li>\n<li>Vietnam<\/li>\n<li>Yemen<\/li>\n<li>Zimbabue<\/li>\n<\/ul>\n<hr>\n<h4><strong>9. Cumplimiento de la normativa contra el blanqueo de dinero (AML)<\/strong><\/h4>\n<p>Aplicamos estrictos controles de lucha contra el blanqueo de capitales de acuerdo con las leyes de los EAU y las normas internacionales para evitar actividades ilegales.<\/p>\n<h5><strong>9.1 Controles AML<\/strong><\/h5>\n<p>Nos reservamos el derecho a aplicar estrictos controles AML de acuerdo con las leyes de los EAU y las normas internacionales para evitar actividades ilegales.<\/p>\n<h5><strong>9.2 Diligencia debida<\/strong><\/h5>\n<p>Nos reservamos el derecho a llevar a cabo la diligencia debida, incluyendo la verificaci\u00f3n de identidad y la comprobaci\u00f3n de antecedentes, para cumplir con la normativa AML.<\/p>\n<h5><strong>9.3 Obligaciones de informar<\/strong><\/h5>\n<p>Si detectamos actividades sospechosas, estamos obligados a informar de ellas a las autoridades pertinentes sin previo aviso.<\/p>\n<h5><strong>9.4 Cooperaci\u00f3n con el cliente<\/strong><\/h5>\n<p>Te comprometes a proporcionar toda la informaci\u00f3n y documentaci\u00f3n necesarias con prontitud cuando se te solicite para ayudar en el cumplimiento de la AML.<\/p>\n<h5><strong>9.5 Denegaci\u00f3n de servicio<\/strong><\/h5>\n<p>Nos reservamos el derecho a rechazar o cancelar los Servicios si no cumples los requisitos AML o si tus actividades se consideran sospechosas.<\/p>\n<hr>\n<h4><strong>10. Obligaciones de informar<\/strong><\/h4>\n<p>La ley nos obliga a informar de actividades sospechosas a las autoridades pertinentes sin previo aviso. Esto incluye compartir la informaci\u00f3n de los clientes con entidades gubernamentales para garantizar el cumplimiento de la normativa AML\/CTF. <\/p>\n<hr>\n<h4><strong>11. Suspensi\u00f3n y cancelaci\u00f3n de la cuenta<\/strong><\/h4>\n<h5><strong>11.1 Solicitudes reglamentarias<\/strong><\/h5>\n<p>Podemos suspender o cancelar cuentas bas\u00e1ndonos en \u00f3rdenes de autoridades reguladoras o policiales.<\/p>\n<h5><strong>11.2 Incumplimiento<\/strong><\/h5>\n<p>Si no cumples los requisitos AML\/KYC o realizas actividades sospechosas, tu cuenta puede ser suspendida o cancelada sin previo aviso.<\/p>\n<h5><strong>11.3 Cooperaci\u00f3n con las autoridades<\/strong><\/h5>\n<p>Est\u00e1s obligado a cooperar con cualquier investigaci\u00f3n o solicitud de las autoridades gubernamentales.<\/p>\n<hr>\n<h4><strong>12. Denegaci\u00f3n y terminaci\u00f3n del servicio<\/strong><\/h4>\n<p>Nos reservamos el derecho a rechazar o cancelar los Servicios si<\/p>\n<ul>\n<li>No cumples los requisitos de cumplimiento AML.<\/li>\n<li>Tus actividades se consideran sospechosas o infringen esta pol\u00edtica.<\/li>\n<\/ul>\n<p>En estos casos no se efectuar\u00e1n devoluciones.<\/p>\n<hr>\n<h4><strong>13. Formaci\u00f3n y sensibilizaci\u00f3n<\/strong><\/h4>\n<p>Todos los empleados y agentes reciben formaci\u00f3n peri\u00f3dica sobre AML\/CTF para mantenerse informados de los cambios normativos y ser conscientes de la evoluci\u00f3n de las amenazas.<\/p>\n<hr>\n<h4><strong>14. Protecci\u00f3n de datos<\/strong><\/h4>\n<p>Todos los datos personales recogidos para fines de AML se tratan de acuerdo con nuestra Pol\u00edtica de Privacidad y las leyes de protecci\u00f3n de datos.<\/p>\n<ul>\n<li>Los datos se utilizan \u00fanicamente a efectos de cumplimiento.<\/li>\n<li>La informaci\u00f3n sensible se almacena de forma segura y s\u00f3lo es accesible al personal autorizado.<\/li>\n<\/ul>\n<hr>\n<h4><strong>15. Actualizaciones pol\u00edticas<\/strong><\/h4>\n<p>Esta Pol\u00edtica AML puede actualizarse en cualquier momento para reflejar cambios en la normativa o en las operaciones de la empresa. Las actualizaciones entran en vigor inmediatamente despu\u00e9s de su publicaci\u00f3n en nuestro sitio web. <\/p>\n<hr>\n<h4><strong>16. Informaci\u00f3n de contacto<\/strong><\/h4>\n<p>Si tienes alguna pregunta o necesitas alguna aclaraci\u00f3n sobre esta Pol\u00edtica AML, ponte en contacto con nosotros:<\/p>\n<p><strong>Email:<\/strong> <a rel=\"noopener\">compliance@eliteconsultingclub.com<\/a><br \/><strong>Address:<\/strong> Elite Consulting FZC-LLC, Sharjah Publishing City, United Arab Emirates<\/p>\n\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Pol\u00edtica contra el blanqueo de dinero (AML) \u00daltima actualizaci\u00f3n: 29 de diciembre de 2024 En Elite Consulting FZC-LLC (\u00abla Empresa\u00bb), estamos profundamente comprometidos con la prevenci\u00f3n del blanqueo de capitales, la financiaci\u00f3n del terrorismo y otras actividades il\u00edcitas de acuerdo con las leyes de los EAU, las normas internacionales y las mejores pr\u00e1cticas. 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