Política contra el blanqueo de dinero (AML)
Última actualización: 29 de diciembre de 2024
En Elite Consulting FZC-LLC («la Empresa»), estamos profundamente comprometidos con la prevención del blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo y otras actividades ilícitas de acuerdo con las leyes de los EAU, las normas internacionales y las mejores prácticas. Esta Política AML describe nuestros procedimientos, controles y responsabilidades para garantizar el cumplimiento de todas las normativas aplicables.
1. Introducción
Esta Política ALD se aplica a todos los usuarios («Usted») que accedan o utilicen los servicios de Elite Consulting («Servicios»), incluidos los servicios de constitución de sociedades y de sociedades offshore prestados a través de OffshorePRO («la Webapp»).
Al utilizar nuestros Servicios, aceptas cumplir esta Política AML y todas las leyes y reglamentos aplicables. Si no estás de acuerdo con alguna parte de esta política, abstente de utilizar nuestros Servicios.
2. Definiciones clave
- Usuario (Tú): Cualquier persona física o jurídica que acceda o utilice la Webapp.
- Servicios: Productos y servicios ofrecidos por Elite Consulting, incluidos, entre otros, la constitución de sociedades offshore y servicios relacionados.
- AML: Leyes y normativas contra el blanqueo de dinero, diseñadas para prevenir el blanqueo de dinero y la financiación del terrorismo.
- CSC: Procesos de «conoce a tu cliente» destinados a verificar la identidad y legitimidad de los clientes.
3. Cumplimiento de las leyes
Actuamos en pleno cumplimiento de la normativa local, nacional e internacional en materia de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, incluidas, entre otras, la legislación de los EAU y las normas recomendadas por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI).
4. Actividades prohibidas
No utilizarás nuestros Servicios para actividades ilícitas, incluyendo, pero sin limitarse a:
- Blanqueo de dinero.
- Financiación del terrorismo.
- Fraude.
- Eludir sanciones o embargos.
- Cualquier otra actividad que infrinja las leyes aplicables.
5. Controles AML
5.1 Diligencia debida
Utilizamos sistemas líderes en el sector, como AidKYC, Onfido y SumSub, para llevar a cabo la diligencia debida, entre otras cosas:
- Verificación de documentos de identidad (por ejemplo, pasaportes, documentos nacionales de identidad).
- Recogida de justificantes de domicilio.
- Recopilación de información sobre las actividades empresariales y los propietarios efectivos finales (UBO).
5.2 Seguimiento continuo
Supervisamos continuamente las transacciones y actividades de los clientes para identificar y mitigar pautas sospechosas o inusuales.
5.3 Mantenimiento de registros
Conservamos de forma segura los registros de las transacciones, la documentación de diligencia debida y los datos de supervisión durante el periodo legalmente establecido, garantizando el pleno cumplimiento de la normativa aplicable.
6. Responsabilidades del usuario
6.1 Cumplimiento de la legislación
Aceptas cumplir todas las leyes y normativas locales, nacionales e internacionales aplicables cuando utilices nuestros Servicios.
6.2 Actividades prohibidas
No utilizarás la Webapp con fines ilícitos, incluidos, entre otros, el blanqueo de dinero, la financiación del terrorismo, el fraude o cualquier actividad que infrinja las leyes aplicables.
6.3 Seguridad de la cuenta
Eres responsable de mantener la confidencialidad de las credenciales de tu cuenta y de todas las actividades realizadas con ella.
6.4 Información precisa
Te comprometes a proporcionar información veraz y exacta y a actualizar puntualmente cualquier cambio para garantizar el cumplimiento de las obligaciones legales.
7. Elegibilidad
Para utilizar nuestros Servicios, debes ser mayor de 18 años y tener capacidad legal para celebrar acuerdos vinculantes. Te comprometes a proporcionar información precisa y completa durante el proceso de registro y a actualizar dicha información sin demora si se produce algún cambio.
8. Países e industrias sin apoyo
8.1 Industrias sin apoyo
En cumplimiento de la estricta normativa AML y CTF, no prestamos Servicios a empresas implicadas en las siguientes industrias:
- Tráfico de armas
- Pornografía o entretenimiento para adultos
- Negocios relacionados con la marihuana
- Empresas de servicios monetarios
- Empresas relacionadas con el juego (por ejemplo, casinos)
- Servicios de envío de dinero y pagos
- Empresas tabacaleras
- Empresas de alcohol
- Empresas de cobro de créditos
- Empresas de comercio de piedras o metales preciosos
- Negocios de activos virtuales sensibles
- Empresas de petróleo y gas
- Servicios públicos
- Servicios de préstamo y crédito
- Servicios de inversión y corretaje (incluidas las inversiones inmobiliarias)
- Financiación de cuentas bancarias
- Servicios Compra Ahora Paga Después
- Agencias de cobro de deudas
- Cajeros automáticos
- Servicios de seguros (incluidos los paquetes de prestaciones médicas)
- Transmisores de dinero, remesas, servicios de cambio de moneda y otros negocios de servicios monetarios
- Transmisión de dinero entre iguales
- Servicios de custodia
- Neobancos o challenger banks
- Cobro de cheques
- Cuentas de medios de pago
- Comercio de accesorios financiados
- Bancos Shell
- Venta de acciones al portador
- Otros servicios financieros
- Empresas de utilería
- Empresas de accesorios con cuentas demo
- Farmacias online (incluidas las plataformas SaaS)
- Productos con receta y farmacéuticos
- Servicios de entrega de recetas
- Bienes o servicios de edad restringida (por ejemplo, bebidas alcohólicas)
- Facilitación y agregación de pagos
- Marketing multinivel
- Servicios de telemedicina y telesalud
- Productos del tabaco (incluidos cigarrillos electrónicos, puros y e-líquido)
- Cigarrillos de hierbas
- Equipos de producción comercializados específicamente para la fabricación de productos del tabaco
8.2 Países no admitidos
En cumplimiento de la normativa AML/CTF y de las recomendaciones de fuentes creíbles como el GAFI, no ofrecemos Servicios a ciudadanos de los siguientes países:
- Afganistán
- Argelia
- Bielorrusia
- Bután
- Brunei
- China
- Cuba
- Irán
- Iraq
- Libia
- Myanmar
- Corea del Norte
- Pakistán
- Rusia
- Somalia
- Sudán del Sur
- Siria
- Venezuela
- Vietnam
- Yemen
- Zimbabue
9. Cumplimiento de la normativa contra el blanqueo de dinero (AML)
Aplicamos estrictos controles de lucha contra el blanqueo de capitales de acuerdo con las leyes de los EAU y las normas internacionales para evitar actividades ilegales.
9.1 Controles AML
Nos reservamos el derecho a aplicar estrictos controles AML de acuerdo con las leyes de los EAU y las normas internacionales para evitar actividades ilegales.
9.2 Diligencia debida
Nos reservamos el derecho a llevar a cabo la diligencia debida, incluyendo la verificación de identidad y la comprobación de antecedentes, para cumplir con la normativa AML.
9.3 Obligaciones de informar
Si detectamos actividades sospechosas, estamos obligados a informar de ellas a las autoridades pertinentes sin previo aviso.
9.4 Cooperación con el cliente
Te comprometes a proporcionar toda la información y documentación necesarias con prontitud cuando se te solicite para ayudar en el cumplimiento de la AML.
9.5 Denegación de servicio
Nos reservamos el derecho a rechazar o cancelar los Servicios si no cumples los requisitos AML o si tus actividades se consideran sospechosas.
10. Obligaciones de informar
La ley nos obliga a informar de actividades sospechosas a las autoridades pertinentes sin previo aviso. Esto incluye compartir la información de los clientes con entidades gubernamentales para garantizar el cumplimiento de la normativa AML/CTF.
11. Suspensión y cancelación de la cuenta
11.1 Solicitudes reglamentarias
Podemos suspender o cancelar cuentas basándonos en órdenes de autoridades reguladoras o policiales.
11.2 Incumplimiento
Si no cumples los requisitos AML/KYC o realizas actividades sospechosas, tu cuenta puede ser suspendida o cancelada sin previo aviso.
11.3 Cooperación con las autoridades
Estás obligado a cooperar con cualquier investigación o solicitud de las autoridades gubernamentales.
12. Denegación y terminación del servicio
Nos reservamos el derecho a rechazar o cancelar los Servicios si
- No cumples los requisitos de cumplimiento AML.
- Tus actividades se consideran sospechosas o infringen esta política.
En estos casos no se efectuarán devoluciones.
13. Formación y sensibilización
Todos los empleados y agentes reciben formación periódica sobre AML/CTF para mantenerse informados de los cambios normativos y ser conscientes de la evolución de las amenazas.
14. Protección de datos
Todos los datos personales recogidos para fines de AML se tratan de acuerdo con nuestra Política de Privacidad y las leyes de protección de datos.
- Los datos se utilizan únicamente a efectos de cumplimiento.
- La información sensible se almacena de forma segura y sólo es accesible al personal autorizado.
15. Actualizaciones políticas
Esta Política AML puede actualizarse en cualquier momento para reflejar cambios en la normativa o en las operaciones de la empresa. Las actualizaciones entran en vigor inmediatamente después de su publicación en nuestro sitio web.
16. Información de contacto
Si tienes alguna pregunta o necesitas alguna aclaración sobre esta Política AML, ponte en contacto con nosotros:
Email: [email protected]
Address: Elite Consulting FZC-LLC, Sharjah Publishing City, United Arab Emirates